Vybrat si nový bankovní systém jen podle prezentací a tabulek funkcí je více než složité - limity integrací nebo potřeba individuálních úprav se často ukážou až v průběhu projektu. ARBES Technologies proto nabízí Sandbox jako součást předimplementačního ověření. Banky si v tomto prostředí mohou vyzkoušet, jak bude budoucí řešení fungovat v praxi ještě před rozhodnutím o finálním rozsahu implementace. Sandbox propojuje core banking ARBES OBS, integrační vrstvu ACI a platební systém PTS do jednoho end-to-end prostředí.

Když se problémy ukážou pozdě

Výběr core bankingu dnes není jen volbou jednoho systému. Banka zároveň řeší digitální onboarding, správu produktů a klientů, platby, integrace, regulatorní požadavky i nepřetržitý provoz – a všechno to musí do sebe zapadnout.

Při výběru bankovní platformy se přitom část rozhodování tradičně opírá o prezentace, seznamy funkcí a demonstrační scénáře. Teprve v průběhu implementace se pak může ukázat, co reálně funguje a kde bude potřeba individuální vývoj. ARBES Technologies proto obrací pořadí kroků: nejdříve umožní bance na vlastních scénářích ověřit, jak jednotlivé části řešení v prostředí Sandboxu fungují společně v praxi, a teprve poté přesněji definovat rozsah implementace.

Core banking, integrace a platby v jednom prostředí

Core bankingovou část řešení tvoří systém ARBES OBS, který zajišťuje správu klientů, účtů, vkladů, úvěrů a dalších bankovních produktů. K digitálním kanálům a dalším systémům banky ho připojuje integrační vrstva ARBES Core Integration (ACI) s více než 650 předpřipravenými API.

O platební provoz se stará systém PTS od Crede Experto, dceřiné společnosti ARBES Technologies. Tento payment hub podporuje mimo jiné tuzemské, SEPA platby, okamžité i přeshraniční platby a standard ISO 20022. Běží v režimu 24/7 a jeho aktivní instalace dnes zpracovávají miliony transakcí denně.

V prostředí Sandboxu si tak banka může projít celý proces od onboardingu klienta přes založení produktu až po zpracování platební transakce.

Co banka získá ještě před implementací

Hlavní výhoda je jednoduchá: rozdíly mezi standardní funkcionalitou, konfigurací a nutným individuálním vývojem se dají odhalit už během GAP analýzy – tedy dřív, než se potřebné úpravy promítnou do harmonogramu a rozpočtu projektu.

Co se dříve ukázalo až během implementace, je nyní možné ověřit předem. Banka tak má přesnější odhad rozsahu projektu, nižší riziko pozdějších změn a lepší podklady pro plánování nákladů i kapacit.

Bankovní řešení zároveň podporuje požadavky na auditovatelnost, AML/KYC procesy, ochranu osobních údajů a standard ISO 20022.

Sandbox jako součást předimplementační fáze

„Banka by měla vědět ještě před startem ostré implementace, co pokrývá standard řešení a kde bude potřeba úprav. Přesně to dokáže Sandbox ukázat velmi rychle - a výrazně tím zpřesnit rozsah celé implementace a lépe vyhodnotit její rizika,“ říká CTO Petr Červenka z ARBES Technologies.  

ARBES Technologies využívá Sandbox jako součást svého předimplementačního přístupu - ať už jde o modernizaci core bankingu, nebo budování infrastruktury nových finančních institucí. Společnost bude Sandbox dále rozvíjet v návaznosti na měnící se integrační, platební a regulatorní požadavky.